在这里,编者要教给小伙伴们几招,做一些基本的工作去识别“可能有问题”、“可能失联”的私募公司,从源头防范风险。

　　第一招是充分利用协会官网信息。现在监管规定投资公司必须在基金业协会备案登记为私募基金管理人,才能从事资金募集、投资运作等活动。首先,我们需要到www.amac.org.cn中“私募基金管理人公示”平台,核实目标私募是否已经依法在中国证券投资基金业协会登记。

　　如果已经登记了,进一步的工作是从私募管理人登记的页面去识别私募的合法合规性:一,看“机构诚信信息”,如果被列入异常机构、失联私募、有重大遗漏、违反八条底线等情况,协会都会特别提醒;二,看公司的“注册资本”,如果私募的实缴资本不足100万或比例没有达到注册资本的25%,说明这家机构很可能没有资金保证其有效运转,就需要注意了;三,看公司高管是否具备基金从业资格,证券类私募高管要求全部有从业资格,股权及创投类私募至少两名具备从业资格,如果多位高管都没取得从业资格那就需要小心了;四,看私募备案产品信息,如果机构登记满6个月还没有备案首只产品,或者备案产品的月报、季报、半年报、年报没有按时做信息披露,都要谨慎一点。

　　第二招是查看私募公司的网络信息、官方网站。先用搜索引擎查看你想买的这家私募公司名字的关键字段,看看新闻、贴吧、知道等各种渠道有没有相关信息爆出,是否以前出现过风险事件、负面信息等。

　　然后查看私募公司的官方网站:一,看登录时是否有风险揭示书、合格投资者认证程序等;二,看登录后官网有没有用醒目的图片、字眼展示自己的各种资质凭证、产品或者业绩等情况,越是看起来很牛的展示越要小心;三,看产品服务等栏目,监管规定私募不能公示产品、业绩,一般要通过客户登录才能查看,如果你轻而易举能看到产品业绩,多半不靠谱;四,看公司的经营范围,监管要求私募基金专业化经营,如果机构什么都干就要小心了。

　　第三招是在销售过程中观察。在咨询或购买私募产品过程中,首先要留意销售人员有没有履行合格投资者确认程序,让你填写投资者基本信息表、风险测评问卷、投资者风险匹配告知书及投资者确认函等;再者,在推介私募产品时看销售人员有没有对你使用营销技巧,若他们说出“保证固定收益”、稳赚不赔、“高收益不是梦”等宣传词汇要小心;另外,还要留意销售过程中有没有进行录音录像,同时仔细阅读基金合同条款,有没有明确写出机构要收取哪些费用,如何收取,是否有收益分成,分成的基数和时间如何计算,计提方式是什么等等。

　　来源：中国基金报